Multi Cambios S.A., consciente del accionar proactivo que le imponen las nuevas realidades, la regulación a nivel internacional, la normativa nacional legal y reglamentaria y la propia intangibilidad del sistema financiero paraguayo, han resuelto formalizar su compromiso con la sociedad, por medio de la adhesión a claros principios de conducta ética profesional.
Estos principios han distinguido a nuestra empresa y la han posicionado en el mercado regional gracias al cumplimiento estricto de sus principios. Hemos aprobado un Manual de Conducta para la Prevención del Lavado de Dinero y el Combate al Financiamiento del Terrorismo, una autorregulación estructurada por pautas de comportamiento responsable que deben observar sus directivos y funcionarios, sin perjuicio de las demás políticas, procedimientos y controles de prevención que imponen las autoridades competentes, en particular el Banco Central del Paraguay.
Los principales objetivos propuestos son:
- Tratar de impedir que el dinero proveniente de actividades ilícitas sea transformado en lícito utilizando como vehículo a Multi Cambios S.A.
- Instruir y capacitar al personal de Multi Cambios S.A. sobre cuáles son los puntos a tener en cuenta para prevenir todo tipo de maniobra ilícita relacionada con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
- Comprometer a todos los empleados de Multi Cambios S.A. a cumplir con sus obligaciones conforme a los principios establecidos en el Manual de Conducta, y en consideración de las normas constitucionales, legales y administrativas vigentes.
- Mejorar el conocimiento de los funcionarios referentes a las leyes y marcos regulatorios en materia de lavado de dinero y el combate al financiamiento del terrorismo vigente en Paraguay y en el mundo entero.
- Aplicar y hacer cumplir las leyes vigentes del Paraguay que se encuentran directamente vinculadas a la prevención del lavado de dinero y el combate al financiamiento del terrorismo, profundizando en el conocimiento de las Leyes y Reglamentaciones vigentes.
- Identificar operaciones inusuales y sospechosas mediante técnicas preventivas de investigación que facilite el conocer al cliente y su actividad comercial.
El Gobierno nacional regula mediante la ley 1015/97 y el Artículo 196 del Código Penal adoptado en el año 1997, el funcionamiento de las Instituciones de este rubro, la cual es aplicada en forma íntegra en esta empresa, previniendo hechos ilícitos como el lavado de dinero. A su vez seguimos disposiciones aplicadas en el exterior y nos sumamos a la campaña internacional para evitar el encubrimiento de fondos ilegales, como por ejemplo el grupo Internacional GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional). Así mismo, el Gobierno del Paraguay ratificó la Convención Internacional para la Supresión del Financiamiento del Terrorismo en noviembre de 2004 y la Convención Interamericana contra el Terrorismo de la Organización de Estados Americanos, en enero de 2005. En junio de 2005, el Paraguay, igualmente, ratificó la Convención contra la Corrupción de las Naciones Unidas. Paraguay también es parte de la Convención de las Naciones Unidas contra el Crimen Organizado Transnacional, que fue ratificado en septiembre de 2004, así como también la Convención Sobre Drogas de 1988 de las Naciones Unidas. El Gobierno del Paraguay participa en la Cumbre de las Américas y en la Comisión Interamericana para el Control de Abuso de Drogas (CICAD), en temas relacionados con el lavado de dinero. Paraguay es miembro del Grupo de Acción Financiera Sudamericano (GAFISUD), el Grupo Egmont, y participa en el Diálogo Antiterrorista “3 + 1” entre los Estados Unidos y los países de la Triple Frontera.